Consulenza patrimoniale
Il patrimonio di una vita merita un progetto, non solo una successione. Organizzare patrimonio e impresa di famiglia perché passino di mano senza liti e senza sorprese fiscali.
01Panoramica
Di cosa si tratta
Molte imprese familiari arrivano al passaggio generazionale senza averlo preparato. Il risultato è spesso un costo fiscale evitabile, quote divise in modo poco funzionale e tensioni tra familiari.
Un progetto patrimoniale mette in ordine prima, quando le scelte sono ancora vostre.
02L’offerta
Progetto patrimoniale di famiglia
Il primo passo concreto, con un perimetro chiaro.
- 01Mappa del patrimonio familiare tra società, immobili, partecipazioni e liquidità
- 02Analisi degli effetti fiscali e civili delle alternative, dal patto di famiglia alla holding
- 03Proposta di assetto con tempi, costi e ruoli dei familiari
- 04Coordinamento con notaio e altri consulenti per l’esecuzione
Su preventivo, comunicato per iscritto prima di iniziare.
Prenota una prima consulenza03Per chi
A chi è rivolto
- Imprenditori che vogliono preparare l’ingresso dei figli in azienda
- Famiglie con patrimoni intestati a persone e società diverse
- Soci che vogliono regolare in anticipo l’uscita o la successione di un socio
- Chi vuole separare il patrimonio personale dai rischi dell’impresa
04Come lavoriamo
Quattro passaggi, sempre gli stessi
Prima consulenza
Parliamo degli obiettivi della famiglia, non solo dei numeri. Capiamo chi è coinvolto e cosa serve sapere.
Mappa del patrimonio
Ricostruiamo in un unico quadro cosa c’è, a chi è intestato e con quali vincoli.
Proposta
Confrontiamo le alternative con effetti fiscali, civili e familiari spiegati in modo comprensibile a tutti.
Esecuzione
Coordiniamo notaio, banche e consulenti fino a quando l’assetto è operativo.
05Chi vi segue
I professionisti di riferimento
Ogni pratica ha un referente iscritto al proprio Ordine.
- [NOME TITOLARE]Dottore commercialista e revisore legale · ODCEC di [CITTÀ]Titolare dello studio
- [NOME AVVOCATO 2]Avvocato · Ordine degli Avvocati di [CITTÀ]Referente legale per società e patrimoni
06Domande
Domande frequenti
Quando conviene pensare al passaggio generazionale?
Quando l’imprenditore è ancora pienamente operativo. Così può scegliere tempi e modi, invece di lasciare le scelte agli eredi.
Cos’è il patto di famiglia?
È un contratto previsto dal codice civile con cui l’imprenditore trasferisce l’azienda o le partecipazioni a uno o più discendenti, liquidando gli altri legittimari. Va valutato insieme agli effetti fiscali.
Una holding di famiglia serve sempre?
No. È utile in alcune situazioni e inutilmente costosa in altre. La valutiamo sui vostri numeri.
Gli altri nostri servizi
Spesso una pratica ne tocca più d’una
- Pianificazione fiscaleDecidere prima come impostare impresa, utili e investimenti, invece di subire le imposte a consuntivo.
- Crisi d’impresaRiconoscere per tempo i segnali di difficoltà e scegliere lo strumento giusto, finché le scelte sono ancora aperte.
- Consulenza fiscale e tributariaContabilità, dichiarazioni e adempimenti seguiti con ordine, e assistenza quando arriva un controllo o un avviso.
- Consulenza del lavoroPaghe, contratti e gestione del personale seguiti da consulenti del lavoro, con gli avvocati dello studio quando serve.
- Consulenza legaleGli avvocati dello studio lavorano accanto ai commercialisti su contratti, società e contenziosi dell’impresa.
Parliamone in una prima consulenza.
Scegliete l’area, la sede o la videochiamata e un orario libero. Vi confermiamo l’appuntamento e vi diciamo quali documenti portare.